近日，央行公示行政處罰決定書(shū)顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“廣發(fā)銀行”)被警告，罰款3484.8萬(wàn)元，同時(shí)，廣發(fā)銀行12名相關(guān)人員被罰款，額度從1萬(wàn)元至9萬(wàn)元不等。

　　據(jù)行政處罰決定書(shū)披露，廣發(fā)銀行共有9項(xiàng)違法行為，包括：違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;違反人民幣管理規(guī)定;占?jí)贺?cái)政存款或者資金;違反國(guó)庫(kù)管理其他規(guī)定;違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三章“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)”中明確規(guī)定，“金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記”“金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)”“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度”“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度”等。

　　“洗錢(qián)的本身是犯罪，那么洗錢(qián)的背后更是犯罪，因此，洗錢(qián)行為是犯罪的疊加?！标兾骱乒蓭熓聞?wù)所律師趙小東在接受“絲路新聞”采訪時(shí)表示。

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